Cet article vous aide à lire l’export des virements SmilyPay depuis la section Finance de Smily, en particulier la colonne balance. Il est écrit pour les besoins de comptabilité et de rapprochement.

Où télécharger l’export

1. Allez dans Finance
2. Ouvrez Virements terminés (virements déjà envoyés) ou Virements à venir (virements programmés)
3. Cliquez sur Exporter pour télécharger le CSV

1) Qu’est-ce qu’un “virement” dans SmilyPay ?

Un virement est le transfert hebdomadaire (généralement le lundi) qui envoie l’argent depuis votre compte SmilyPay vers votre compte bancaire.

Un virement peut contenir :

• Plusieurs réservations payées via SmilyPay
• Des frais (par exemple les frais de traitement SmilyPay)
• Parfois des ajustements ou des déductions

L’export liste les détails ligne par ligne, pour que vous puissiez comprendre ce qui a été inclus.

2) Que signifie la colonne balance ?

Définition simple

balance est le montant d’origine pour la ligne de l’export.

• Un balance positif signifie : « cette ligne ajoute de l’argent au virement ».
• Un balance négatif signifie : « cette ligne est une déduction / un ajustement ».

Cette colonne est importante car certains virements incluent des déductions qui ne peuvent pas être versées comme un virement bancaire négatif. Dans ces cas, vous pourriez sinon voir des montants à “0” difficiles à expliquer.

3) Pourquoi vous pouvez voir 0 alors que quelque chose s’est passé

Les banques ne peuvent pas envoyer un “virement négatif”.

Donc si une ligne est négative :

• Le montant réellement transféré pour cette ligne est 0.
• Mais la valeur négative existe quand même et impacte le virement net.

Formule utilisée (par ligne)

Vous pouvez le voir comme ceci :

• Balance (brute) :

  balance = montant brut de la ligne

• Montant réellement versé pour cette ligne :

  montant du virement = max(balance, 0)

Donc :

• Si balance = 1200, alors montant du virement = 1200
• Si balance = -200, alors montant du virement = 0

4) Comment sont calculées les lignes “classiques” de virement SmilyPay par réservation

Pour les lignes standard de réservation payées via SmilyPay, le montant du virement est calculé ainsi :

Montant du virement = Montant payé en ligne − Frais de passerelle SmilyPay

Cela signifie :

• On part de ce que le voyageur a payé en ligne (via SmilyPay)
• Les frais de traitement SmilyPay sont déduits
• Le montant restant est celui qui est versé pour cette réservation

5) Exemples (scénarios courants)

Exemple A — Paiement SmilyPay standard (sans déductions)

Un voyageur paie 1 000 € via SmilyPay.

Les frais de passerelle SmilyPay sont de 25 €.

• Montant payé en ligne : 1 000 €
• Frais SmilyPay : 25 €
• Montant du virement pour la réservation : 975 €

Ce que vous verrez généralement dans l’export

• Une ligne avec un balance positif d’environ 975 €
• Ce même montant est inclus dans le virement envoyé à votre banque

Cela correspond à la formule : 1 000 − 25 = 975.

Exemple B — Un virement inclut une déduction (ligne négative)

Dans le même virement hebdomadaire, il y a aussi un ajustement de −200 €.

Votre virement contient :

• Ligne réservation 1 : balance = +975
• Ligne d’ajustement : balance = −200

Montant réellement versé par ligne

• Versé pour la réservation 1 : max(975, 0) = 975
• Versé pour l’ajustement : max(-200, 0) = 0

Ce que cela signifie

• Vous ne recevez pas un “virement de −200 €”.
• À la place, la déduction réduit ce que le virement global peut représenter, et explique pourquoi les totaux peuvent sembler plus faibles que prévu.

C’est exactement pour cela que balance existe : pour rendre la déduction visible au lieu de la masquer derrière un “0”.

Exemple C — « Pourquoi une réservation semble plus basse que prévu ? » (déduction absorbée dans le même virement)

Imaginez un virement avec deux réservations :

• Réservation A : balance = +1 200
• Réservation B : balance = +300
• Déduction / ajustement : balance = −200

Si vous regardez uniquement ce qui a été transféré, vous pourriez avoir l’impression qu’« une réservation paye pour un problème d’une autre réservation ».

Que faire

• Cherchez des lignes balance négatives dans le même virement / la même période.
• Ces lignes négatives expliquent souvent pourquoi le montant net (ou les montants apparents) est plus faible.

L’export reflète la réalité nette d’un virement pouvant inclure plusieurs réservations et des ajustements.

Exemple D — Réservation annulée / remboursement et frais (pourquoi des déductions peuvent apparaître)

Dans certains cas, une réservation est remboursée (totalement ou partiellement). Selon la situation, il peut y avoir :

• Des mouvements de remboursement
• Des frais qui s’appliquent quand même
• Des déductions qui apparaissent dans un virement ultérieur

Si vous constatez un virement avec des balance négatifs, cela peut être lié à des remboursements ou ajustements sur la même période ou reportés.

(Si vous devez expliquer une réservation précise, l’approche la plus rapide est de vérifier la plage de dates couvrant le virement et de rechercher dans le CSV la référence de réservation ainsi que les lignes négatives.)

6) Comment rapprocher les virements avec l’export

Pour rapprocher avec votre banque :

1. Travaillez virement par virement (avec la date / la référence de virement).
2. Dans ce virement, identifiez :
   • Toutes les lignes positives (argent versé)
   • Toutes les lignes balance négatives (déductions / ajustements)
3. Si quelque chose semble “manquant”, c’est souvent expliqué par une ligne balance négative dans le même périmètre de virement.

7) Points clés à retenir

• balance montre le montant brut d’une ligne d’export, et il peut être négatif.
• Une ligne avec un balance négatif ne peut pas être versée directement, donc elle peut apparaître avec 0 versé.
• Pour les lignes standard SmilyPay par réservation, le virement est : Montant payé en ligne − Frais de passerelle SmilyPay.
• Si un virement est difficile à comprendre, commencez par chercher les lignes balance négatives. Elles expliquent souvent l’écart.