Comprendre la colonne « Déduction au niveau de la réservation » dans l'export des versements SmilyPay

De quoi il s'agit

Déduction au niveau de la réservation est une colonne de l'export des versements SmilyPay qui indique quelle part d'une ligne de versement a été retenue pour absorber des réservations dont le montant est ressorti négatif.

Vous la trouverez entre Balance et Données supplémentaires. Sur la plupart des lignes, elle affiche 0,00 € : elle n'est renseignée que dans une situation bien précise, décrite ci-dessous.

Pourquoi une ligne peut verser moins que sa Balance

Il arrive qu'un canal envoie un versement dans lequel une ou plusieurs réservations ressortent négatives — typiquement une annulation ou un remboursement survenant après que la réservation a déjà été versée. La réservation doit alors rembourser une somme, mais il ne reste plus de fonds à prélever dessus.

Dans ce cas, le canal ne vous facture pas séparément. Il envoie un seul virement net, et le montant négatif est absorbé par d'autres lignes du même versement — le plus souvent les lignes au niveau du compte, qui ne sont rattachées à aucune réservation, comme les ajustements de commission.

Le résultat est une ligne dont la Balance indique par exemple 45,00 € alors que son Montant versé au niveau du compte indique 0,00 €. La colonne Déduction au niveau de la réservation nomme ces 45,00 € manquants : chaque ligne se lit alors comme une soustraction que vous pouvez vérifier d'un simple coup d'œil.

Comment cela fonctionne — un exemple concret

Un versement contient une réservation annulée à −50,00 € et deux ajustements de commission de 20,00 € et 45,00 €. Le canal vire 15,00 €.

Il y a 60,00 € à absorber : les 50,00 € que la réservation doit rembourser, plus 10,00 € de frais voyageur que cette réservation devait encore et n'avait plus les fonds pour couvrir. Le plus gros ajustement absorbe 45,00 € et ne verse rien ; le plus petit absorbe les 15,00 € restants et verse 5,00 €.

Chaque ligne au niveau du compte se réconcilie désormais d'elle-même :

• 45,00 € − 45,00 € = 0,00 €
• 20,00 € − 15,00 € = 5,00 €

Et le versement correspond toujours au virement reçu : 0,00 € + 5,00 € = 15,00 €.

Bien lire la colonne

• Une déduction peut être supérieure au montant négatif de la réservation elle-même. Elle couvre aussi les frais que la réservation devait encore mais n'avait plus les fonds pour payer — c'est pourquoi 50,00 € de réservation négative génèrent 60,00 € de déductions dans l'exemple ci-dessus.
• La déduction apparaît sur la ligne qui l'absorbe. Il s'agit normalement d'une ligne au niveau du compte. Si le versement contient également une réservation qui verse encore un montant positif, c'est cette réservation qui absorbe le négatif, et la déduction apparaît alors sur sa ligne.
• 0,00 € est la valeur normale. La situation décrite par cette colonne est réellement rare.
• Une cellule vide signifie « non enregistré ». Les versements réglés avant que nous ne commencions à enregistrer ces déductions affichent une cellule vide plutôt que 0,00 € — avant août 2025 pour les versements au niveau du compte, et avant juillet 2026 pour les versements de réservations individuelles.
• Aucun montant n'est modifié par cette colonne. Elle met en évidence une déduction déjà appliquée à vos versements, elle n'en crée pas. Les montants et les délais de versement restent identiques.

Bénéfices

• Chaque ligne se réconcilie d'elle-même. Vous pouvez vérifier Balance − Déduction au niveau de la réservation = montant versé ligne par ligne, au lieu de reconstituer le calcul sur l'ensemble du versement.
• Les écarts inattendus sont expliqués immédiatement. Une ligne qui verse 0,00 € face à une Balance positive n'est plus une anomalie à investiguer : la raison figure sur la ligne elle-même.
• Plus besoin de contacter le support pour ces cas. L'information que vous deviez auparavant demander se trouve déjà dans votre export.
• Une comptabilité plus claire. Les montants négatifs absorbés sont visibles et traçables, ce qui accélère et facilite le rapprochement des virements des canaux avec votre propre comptabilité.